Mentionsy

Ja niestety nie miałem okazji być na tym spotkaniu z profesorem Giełdu, bo miałem rozmowy z Marcinem Iwuciem i Maćkiem Pielokiem po przeciwnej stronie tej naszej przestrzeni wystawienniczej.

Bo tam oczywiście jest wiadomo klasyka podatek, no to zaraz będziemy mówić o OKI, ale również dosyć wysoka zawsze jest, że nie potrafi analizować, nie potrafi.

Czy przedwczoraj został zaprezentowany projekt ustawy o OKI.

O ile tak co do ogółu to OKI bardzo dobrze, że jest, podoba nam się, chcemy OKI, tak?

Jak najprędzej dajcie nam to OKI, a nie tam będziemy czekali do połowy 2026, ale wiem dlaczego tyle to musi trwać, to dajcie tam nam jak najprędzej, co do zasady, tak?

OKI w obiektywie.

Projekt ustawy OKI pod lupą.

Kto może prowadzić OKI?

Czy takiego OKI się spodziewałeś?

Tak, takiego OKI się spodziewałem po tych zapowiedziach.

No bo to tak, powiedzmy sobie, czy będzie można inwestować na OKI i zagraniczne ETF-y?

W ogóle jest tak, że z fundusze to będziemy przeciwko temu troszeczkę protestować, bo z kolei fundusze inwestycyjne, bo będziesz mógł to OKI mieć w TFI.

No wiem jak do tego podchodzimy, my raczej będziemy preferowali OKI w postaci rachunków maklerskich, tak jak preferujemy i KX-e w postaci rachunków maklerskich, ale w TFI też, też będą oferować OKI.

Inwestorzy inwestują masowo na tych rachunkach zagranicznych właśnie, nie wiem, no AWTF-a na S&P 500, AETF-a na FTSE All World, jeżeli tego nie chcą, bo OKI ma wspierać polską giełdę i tak dalej, i tak dalej.

Bliska mi jest idea, że OKI to na GPW.

Pamiętasz jak rozmawialiśmy poprzednio o OKI?

Pierwszym wyborem powinno być OKI.

No, to trzeba będzie tak napisać, że uzupełnieniem Twojego konta na IKE może być OKI, jeżeli tu polski rynek stoi dla Ciebie otworem.

Natomiast IKĘ wstrzymuję i czekam i prawdopodobnie pójdzie to na OKI, jeżeli to się odkrzepnie w takiej postaci.

Tak więc od razu znowu odnośnie skutków OKI.

Druga rzecz, oczywiście, pierwsi tam się zasilą inwestorzy, więc pierwszy sukces to będzie przesunięcia z portfeli opodatkowanych dzisiaj, rachunków maklerskich, na OKI i tam będzie bardzo dużo inwestorów, którzy od razu wpłacą 80, 90, 100 tysięcy.

Natomiast, co mi się podoba jeszcze i mam wrażenie, że to jest game changer, że to OKI nie będzie produktem emerytalnym.

OK, przelewam sobie 20 tysięcy z OKI na własny rachunek.

Oczywiście, wiesz, nawet niech te babcie sobie emerytury, wiesz, 70-letnie babcie, co też już sobie Ike, Igze tam nie mają prawdopodobnie, no to niech sobie mają to OKI, sobie tam trzymają bez podatku belki.

To na przelew, tak jak zwykły rachunek taki, który się po prostu nazywa OKI i już.

Tak, bo to wiesz, tam zrobić, są przecież fundusze obligacji, jest ETF na TBSP warszawski, przecież od bety, tak, i jest ten cashowy, no to uważam, że to są dwa takie podstawowe, ale oczywiście te produkty się stworzą, no stworzy się produkt, więc wiadomo, że dostawcy też zrobią produkty skrojone pod klienta, który będzie tym zainteresowany, nie, więc dlatego mówię, jeżeli to się upowszechni, że każdemu będzie się opłacało mieć OKI, no oczywiście wiemy, że dziś każdemu opłaca się mieć IKE, no ale też...

No mam nadzieję, że to zautomatyzują, że sobie urząd skarbowy sam odpyta te do instytucji finansowe i że ja nie będę musiał żadnych sprawozdań składać po roku z tego OKI.

Więc ten urząd skarbowy, wydaje mi się, że to jest ten fragment poświęcony temu, że w przyszłości będzie można mieć więcej niż jedno OKI.

Nawet tak jest, że uwaga, to będzie tak, że inwestujący jest uprawniony do zawarcia więcej niż jednej umowy o prowadzenie OKI, ale do końca 2027 roku to tylko jedno.

PPK, OKI i tak dalej.

Tak jak już mówiliśmy, będziemy mogli mieć więcej OKI, czyli wyobrażam sobie, że będę miał do 25 tysięcy jakieś OKI i tam mogę mieć obligacje Skarbu Państwa, a 75 tysięcy, no to tam nie wiem, ETF na Wigdiv Plus, prawda, tak tutaj, albo akcje, obligacje, ale jak mi się nie spodoba, to po prostu całość będę mógł jakieś akcje sobie kupować.

Na razie jedno OKI do 31 grudnia 2027.

Na razie będzie OKI chyba do 50 tysięcy.

Opodatkowaniu podatkiem od wartości aktywów będzie wartość aktywów zgromadzonych na OKI.

Wartość aktywów zgromadzonych na poszczególnym OKI stanowi suma wartości dziennych wycen aktywów zgromadzonych na tym OKI powiększona o sumę wpłat.

No po pierwsze urzędy, biura maklerskie, podmioty będą to za nas robiły, że będą składały te zeznania w tym jakimś e-urzędzie skarbowym, a zakładam, że to wynika z tego, że skoro będzie można mieć więcej niż jedno OKI, no to gdzieś musi się to na samym końcu sumować do jakiejś łącznej wartości, żebyśmy na samym końcu w jednym zeznaniu podatkowym widzieli.

Aha, tu miałem OKI, nie wiem, tam...

No nie wiem, w PKO BP, gdzie miałem 25 tysięcy obligacji, gdzieś indziej miałem OKI, gdzie miałem 80 tysięcy, zupełnie w innym podmiocie, 80 tysięcy akcji, czyli przekroczyłem o 5 tysięcy, to ten pojedynczy podmiot nie będzie tego widział.

Żebyśmy my nagle z instytucji bankowej, ubezpieczeniowej odbierali dokumenty o OKI, kompilowali z czterech dokumentów do jednej tabelki i coś wysyłali do Urzędu Skarbowego.

Bo to jest tak, to Przemek Barankiewicz mi mówił, bo to przypomnijmy, całe to OKI wzorowane jest na tym szwedzkim rozwiązaniu, który nie pamiętam, ISK, od czego to jest skrót, szwedzkie, indywidualne szwedzkie jakieś.

W związku z tym, żebyśmy nie wybudowali sobie tu jakieś bariery, że skoro robimy to OKI, żeby nie straszyć już inwestorów tym słówkiem F.

Dobra, to już idę na tę giełdę, bo faktycznie jak ma nie być podatków do 100 tysięcy, to mi się chce, żebyśmy nie wybudowali sobie czegoś bardzo skomplikowanego, takiego, że dobra, minął rok, ja mam trzy OKI i teraz

I to teraz będzie trzymać na tej samej lokacie, tylko że na OKI.

Przelewasz na OKI i dalej inwestujesz bez podatku.

Tak, zakładam, że jakaś tam infrastruktura informatyczna trochę pomoże, bo tak jak na kontach IKE nie możemy złożyć zlecenia na kontrakty terminowe czy opcje, no to wiesz, systemy domów maklerskich powinny zrobić po prostu infrastrukturę pod to, albo jakiś oznaczyć instrument, nie wiem, zwolniony na OKI, niezwolniony, no ale będą się martwić odpowiedni ludzie od tego.

Będziemy tak, kibicowali OKI.

Słuchaj, sukces OKI podniesie wszystkie łodzi.