Mentionsy

Moim zdaniem najskuteczniejszą i taką bardzo bezpieczną metodą jest po prostu zrobić najpierw samodzielnie testament, swój testament i pokazać rodzicom na swoim przykładzie, słuchajcie, testament jest normalnym narzędziem, swego rodzaju dokumentem finansowym, który powinien być w każdej rodzinie.

My już swoje testamenty zrobiliśmy.

Testament służy do rozporządzania swoim majątkiem po śmierci, czyli do samodzielnego określania, kto odziedziczy twoje, nasze dobra, pieniądze, nieruchomości, rzeczy oraz w jakiej części.

Testament pozwala również wyznaczyć wykonawcę testamentu, który zadba o realizację Twojej, naszej ostatniej woli, a także na wydziedziczenie osób, które nie powinny odziedziczyć majątku.

W roli eksperta dziś Szymon Michna, a doświadczony doradca, sukcesyjny ekspert profilaktyki testamentowo-spadkowej.

Czy coś złego jest w tym, Szymonie, że wiele osób decyduje się na spisanie testamentu jeszcze za swojego życia, jeszcze na długie lata przed śmiercią?

Co taki testament ułatwia, bo w kategoriach trudności go raczej nie rozpatruje?

To jest fantastyczna rzecz, jeżeli ludzie robią testamenty z dużo, dużo czasu, zanim w ogóle pomyślą o tym, że mogą oddać.

Zresztą tak na marginesie przecież nikt z nas nie zna naszej godziny, więc robiąc testament nie wiemy, czy on będzie potrzebny za trzy dni, czy za 33 lata, a może nawet i dłużej.

Jest bardzo dobry zwyczaj z porządzania testamentów wtedy, kiedy nic się nie dzieje.

I tak naprawdę testamenty potrzebują i 20-latkowie, i 30-latkowie, 40, 50, 60.

W każdym wieku ten testament jest potrzebny.

A jak sporządzić Szymonie testament, by nikt go nie podważył?

Rzeczywiście jest to jeden z takich dużych mitów testamentowych.

Wiele osób wzbrania się przed sporządzaniem testamentu, dlatego że mają takie wyobrażenie, że a po co to robić, przecież i tak łatwo go podważyć.

W innych okolicznościach raczej faktycznie robiliśmy testamenty na tak zwanym łożu śmierci, kiedy już było czuć, że to nasze ostatnie chwile i wtedy się zabieraliśmy dopiero do tej czynności.

I to powodowało, że rzeczywiście takie testamenty robione już, jak ktoś jest chory pod wpływem leków, czasami silnych środków przeciwbólowych.

A testament zrobiony, tak jak my tutaj teraz rozmawiamy, gdybyś wziął kartkę, długopis, sporządził swój testament, on by był poprawny formalnie, to nie ma żadnego powodu, żeby go podważać.

Bo to, że komuś się nie podoba treść zapisów, czy zawartość testamentu, wcale nie jest powodem do tego, żeby skutecznie podważyć testament.

A jakie warunki, Szymonie, musi spełnić testament, żeby był, że tak to ujmę, ważny?

Kto nie może napisać testamentu?

Jeżeli jesteśmy pełnoletni, mamy pełną zdolność do czynności prawnych, możemy sporządzić testament.

A czy testament, żeby był ważny, może być napisany odręcznie, czy może być też ustny, przekazany na przykład na tak zwanym łożu śmierci, do którego tutaj już się odwołałeś przed chwilą, w obecności świadków jednak, tak?

Testament może być w formie odręcznej całkowicie.

Ja go nazywam testamentem domowym.

Jest bardzo ważne, że w tej wersji testamentu on musi być całkowicie rękopisem.

Nie można sobie przygotować na komputerze, wydrukować i podpisać, to nie będzie ważny testament.

Jeżeli weźmiemy kartkę, napiszemy, żeby nie było wątpliwości na środku u góry słowo testament, opatrzymy datą, żeby było wiadomo, kiedy sporządziliśmy ten testament i napiszemy na przykład, do całości spadku powołuję moją żonę.

I to będzie już ważny testament.

I tu też ciekawostka, wiele osób myśli, że jest różnica między ważnością testamentu w wersji notarialnej, a taką odręczną w wersji domowej.

To są tak samo ważne testamenty.

pieczątką, ma większą moc, w sensie rzeczywiście trudniej go podważyć, ale taki domowy w warunkach zrobionych, kiedy absolutnie nic się nie dzieje, jest jak najbardziej ważnym testamentem, a testament ustny jest formą szczególnego testamentu, robionego wtedy właśnie, kiedy są niesprzyjające okoliczności, kiedy nie mamy możliwości wziąć kartkę, czy udać się

Tak, muszą być świadkowie i mało tego, oni muszą w odpowiednim czasie zgłosić się do sądu i złożyć oświadczenie o treści tego testamentu ustnego, który ktoś złożył i muszą to być zeznania zgodne.

A jak długo właśnie, a propos czasu, jak długo Szymonie Testament zachowuje ważność, moc prawną po śmierci osoby, która go spisuje, czyli tego spadkodawcy, tak?

Testament jest cały czas ważnym dokumentem.

cały czas ważny, a po naszej śmierci, jeżeli zostanie odnaleziony, i tu też możemy o tym porozmawiać, jak zabezpieczyć testament przed zagubieniem.

Jeżeli sporządzamy testament w wersji notarialnej, notariusz na koniec czynności powinien nas zapytać, czy chcemy, żeby umieścić nasz testament w notarialnym rejestrze testamentów.

Jest to bezpłatna czynność i dzięki temu, nawet jeżeli nas zabraknie, a nasi najbliżsi spadkobiercy potencjalni nie będą wiedzieli, czy my sporządziliśmy testament, czy nie,

Udadzą się do dowolnej kancelarii notarialnej, zapytają, czy taka osoba, która zmarła oczywiście z aktem zgonu, pozostawiła gdziekolwiek testament i notariusz w tym rejestrze jest w stanie odnaleźć, powiedzieć tak, w tej kancelarii notarialnej jest testament, proszę się tam udać.

Tak, można jeszcze zrobić tak, jeżeli robimy go w wersji notarialnej, to możemy wziąć w zasadzie nieograniczoną liczbę wypisów tego testamentu i po prostu dać wersję, te wszystkie kopie, wypisy zainteresowanym osobom, tak żeby wiedziały.

Oczywiście można też ten testament włożyć do skrytki bankowej, ale tu rodzi się pytanie, czy rodzina będzie wiedziała, że my mamy taką skrytkę bankową, jak się dobrać.

do tej skrytki bankowej, więc skuteczniejsze, lepsze jest po prostu zrobienie testamentu w wersji notarialnej i umieszczenie go w tym notarialnym rejestrze testamentów.

Ja mniej się sprawami już spadkowymi zajmuję, bardziej konstruowaniem dobrych testamentów i doradzaniem w tym zakresie, ale najczęstszym powodem próby podważenia testamentu jest niezadowolenie z zapisów, które są w testamencie, czyli właśnie tego, że ktoś uważa, że...

I dlatego też w ramach akcji Międzynarodowego Tygodnia Pisania Testamentów i

wspieranej przez, organizowanej przez koalicję Napisz Testament, my w ogóle zachęcamy do sporządzenia testamentów.

Dlatego, że dobrze skonstruowany testament, dobrze przemyślany, zabezpieczający interesy wszystkich spadkobierców, to powoduje, że tam wszyscy są zadowoleni.

Koalicja Napisz Testament organizuje tę akcję popularyzującą pisanie testamentów.

Zapraszamy na stronę napisztestament i na Facebook i na Linkedinie.

Też na stronę napisztestament.org.pl.

Tam jest bardzo dużo ciekawych rzeczy na temat testamentów.

Również do pobrania poradnik testamentowy ułatwiający podjęcie decyzji o tym, jak...

sporządzić ten testament.

W ramach tego Międzynarodowego Tygodnia Pisania Testamentów jest bardzo dużo się dzieje.

Czy testament trwale, Szymonie, wyklucza innych spadkobierców?

Co w sytuacji, gdy wyobraźmy sobie rodzicę, małżeństwo, spisuje testament, czyniąc swoim jedynym spadkobiercą syna, a córkę z testamentu wykluczając?

Testament jest takim dokumentem, który przyjmie absolutnie wszystko.

I to jest taka rzecz, którą my nie możemy znieść swoimi sformułowaniami w testamencie, bo to jest rzecz, która w wyniku przepisów kodeksu cywilnego po prostu należy się osobie pominiętej w testamencie, która normalnie by dziedziczyła, gdyby tego testamentu nie ma.

Mówisz, że testament przyjmie wszystko.

Tak, testament jest bardzo pojemnym.

I o ile nie będzie to za bardzo ograniczało naszych praw, czy ingerowało w nasze życie, to powinniśmy te polecenia testamentowe wykonać.

No to są dokładnie takie rzeczy, gdzie my będziemy komuś nakazywali coś, na przykład teraz napiszemy w naszych testamentach, weźmiemy kartki, że nakazujemy wszystkim rządom na świecie zaprzestać wojen.

Zalety testamentu to przede wszystkim możliwość swobodnego dysponowania majątkiem, pewność, że wola spadkodawcy zostanie spełniona oraz uniknięcie sporów rodzinnych po śmierci, podczas gdy wadami...

mogą być ryzyko błędów formalnych prowadzących do nieważności dokumentu, potencjalne konflikty między spadkobiercami dotyczące zachowku, czy konieczność poniesienia kosztów, na przykład notarialnych, przy niektórych formach testamentów.

Dziś rozmawiamy o dziedziczeniu, o sukcesorach też za chwilę i o testamentach.

Ekspert profilaktyki testamentowo-spadkowej Michał Poklenkowski.

Kto może napisać testament?

Jakie są zalety testamentu, kiedy będzie łatwy do podważenia?

Dlaczego budzi też tyle emocji sprawa związana z testamentem jako takim?

W roli eksperta dzisiaj w Studiu Drogowskazów Szymon Michna, doświadczony doradca sukcesyjny, ekspert profilaktyki testamentowo-spadkowej.

Do napisania testamentu nie można, to jest jakby logiczne, nie?

W jaki sposób, żeby też nie urazić bliskiej osoby, jeżeli chcemy kogoś skłonić do napisania w sposób uczciwy testamentu?

To jest w ogóle ciekawa sprawa, bo wiele osób zwraca się do mnie z takim pytaniem, czy po prelekcjach, czy jakichś warsztatach, czy po prostu zgłaszając się do mnie, że mają taką sprawę, bo chcieliby, żeby ich rodzice sporządzili testamenty.

Wtedy ja zadaję takie bardzo istotne pytanie, a czy ty masz zrobiony testament?

Moim zdaniem najskuteczniejszą i taką bardzo bezpieczną metodą jest po prostu zrobić najpierw samodzielnie testament, swój testament.

I pokazać rodzicom na swoim przykładzie, słuchajcie, testament jest normalnym narzędziem, swego rodzaju dokumentem finansowym, który powinien być w każdej rodzinie.

My już swoje testamenty zrobiliśmy, zachęcamy was, żebyście też uregulowali te sprawy, życie jest nieprzewidywalne, nigdy nie wiadomo co...

Zachęcam wszystkich, żeby pójść tą drogą, zacząć od siebie i dopiero jak my zrobimy testament, to mamy, chyba można nawet powiedzieć, takie moralne prawo zachęcać kogoś do tego, żeby sporządził ten testament.

No dobrze, jak już zachęcamy mamę, tatę, dziadka, babcię do sporządzenia testamentu, to taki argument koronny...

Przez zrobienie swojego testamentu i też pokazanie historii innych rodzin, osób, gdzie brak testamentu rzeczywiście powodował dużo kłótni rodzinnych, waśni, czy wręcz czasami blokadę.

możliwości korzystania z tego majątku spadkowego, bo też jeszcze o tym nie rozmawialiśmy, ale bardzo dużym niebezpieczeństwem przy dziedziczeniu ustawowym, czyli wtedy, kiedy nie robimy testamentu, jest to, że jeżeli w gronie spadkobierców jest chociaż jedna osoba niepełnoletnia, to rzeczywiście wtedy bardzo się komplikuje nasza sytuacja, jeśli chodzi o możliwość dysponowania tym.

Więc rzeczywiście tutaj dobrze skonstruowany testament bardzo wiele rzeczy ułatwia w rodzinie i wcale nie oznacza, że ktoś musi dostać więcej, a ktoś mniej, bo testament da się zrobić tak, żeby każdy dostał to, co mu się należy.

A w jakich okolicznościach, Szymonie, zasadna, sensowna wydaje się próba obalenia, unieważnienia testamentu?

Podważanie testamentu, uznanie za nieważne jest zasadne wtedy, kiedy rzeczywiście mamy podejrzenia, że ten testament został sporządzony w niejasnych okolicznościach.

Tak, to są takie bardzo mocne podstawy, żeby próbować uznać testament za nieważny.

Ale podkreślam to, o czym w pierwszej części rozmawialiśmy, że rzeczywiście, jeżeli nic się nie dzieje, przygotowujemy się do sporządzenia testamentu, idziemy do kancelarii notarialnej, sporządzamy ten testament, to nie ma żadnego powodu, żeby go podważać, uznać za nieważny.

A dlaczego warto powierzyć Szymonie nadzór nad sporządzeniem testamentu też fachowcom, nawet niekoniecznie notariuszom takim jak ty na przykład?

Pierwsza to używanie sformułowań, które w języku potocznym dobrze oddają to, co chcemy zrobić, a w języku testamentowym będą jednak znaczyły co innego.

Ja już widziałem niestety takie testamenty, które robione w sposób nieprzemyślany wprowadzały jeszcze więcej bałaganu niż brak testamentu.

Chociaż jeśli mogę dodać, że większość, absolutna większość, 3,4, 80, 90% sytuacji jest bardzo standardowa i tam wystarczają bardzo, bardzo proste testamenty, które bardzo łatwo przygotować i sporządzić.

A czy za życia, Szymon, w każdej chwili spisany testament i na przykład też zatwierdzony przez notariusza możemy zmienić?

W każdej chwili dowolny testament możemy odwołać, zmienić, zrobić nowy.

Też to pewnie wynika z tych mitów testamentowych, że to taka ostatnia wola.

Mamy od 17 lat testament sporządzony i w tej chwili mamy już czwartą wersję naszego testamentu, bo nasze życie się zmienia.

Więc tak, testament ma się zmieniać razem z nami, ma żyć razem z nami.

Pisząc testament Szymon musi udowodnić, przekazując w spadku jakąś rzecz, działkę, dom, samochód, kolekcję obrazów, że jest ich jedynym prawowitym właścicielem.

To tego nie da się uniknąć, jeżeli w momencie sporządzania testamentu my mamy wyobrażenie, że to jest nasze, bo na przykład mogliśmy kupić kradzioną rzecz w dobrej wierze.

Tak jak i większość osób nie interesuje się sporządzaniem testamentów, bo po prostu nie ma tej wiedzy w społeczeństwie i tym bardziej czy tak samo wśród przedsiębiorców.

testamentu, to narażamy się na takie niebezpieczeństwo, że nasza firma razem z naszą śmiercią ulega likwidacji.

W roli eksperta dzisiaj w Studiu Drogowskazów jest Szymon Michna, a Szymon jest doświadczonym doradcą sukcesyjnym, ekspertem profilaktyki testamentowo-spadkowej.

Najważniejsze pytania dotyczące testamentu obejmują, kto może go napisać i jak.

Szymon jest ekspertem profilaktyki testamentowo-spadkowej.

Jak czytam w sieci, Szymonie, długość życia spadkodawcy nie wpływa na ważność testamentu, a samo jego sporządzenie powinno nastąpić odręcznie, z datą i czytelnym podpisem spadkodawcy.

A co jeśli poważne podejrzenia mamy co do tego, że autorka, autor testamentu zostali zmanipulowani, działali pod presją albo nie byli w pełni też władz umysłowych podczas sporządzenia dokumentu dla spadkobiercy, spadkobierców.

W takiej sytuacji po pierwsze musimy wybrać drogę sądową, bo inaczej się nie da tego zrobić i to już pozostawiamy sądowi, żeby ocenił na podstawie przedstawionych dokumentów, zeznań, czy faktycznie są przesłanki do tego, żeby uznać testament za nieważny w całości bądź w części, czy też nie.

A co jest ważniejsze, testament czy dziedziczenie ustawowe i dlaczego?

Testament jest ważniejszy od dziedziczenia ustawowego i testament jest narzędziem zmieniającym dziedziczenie ustawowe.

Dziedziczenie ustawowe reguluje sytuację wtedy, kiedy nie mamy testamentu, czyli wtedy, kiedy trzeba zadowolić wszystkie strony.

w domyśle, chociaż tak nie w każdej sytuacji jest, ale dla uproszczenia porówno, to niestety powoduje często duże niezadowolenie spadkobierców, szczególnie wtedy, jak tam nie ma pełnej zgody, a testament jest narzędziem, które będzie zmieniało to, co jest zapisane w dziedziczeniu ustawowym, choć oczywiście nie może całkowicie ignorować kodeksu cywilnego, bo tak się nie da, chociażby zachowek, o którym mówiliśmy w drugiej części, jest właśnie takim narzędziem, że mimo tego, że my w testamencie pominiemy

Ale tak, testament jest takim narzędziem, które w pierwszej kolejności stoi nad kodeksem cywilnym.

Czy te sprawy spadkowe związane z kontrowersjami wokół zapisów testamentu ciągną się długo przed sądami?

Też żeby nie demonizować, jak nie pozostawiamy po sobie testamentu, a nasi spadkobiercy, czyli rodzina są zgodni, to naprawdę to są proste sprawy.

No i oczywiście też w sytuacji, o której wspomnieliśmy, jak w gronie spadkobierców jest osoba niepełnoletnia, to to bardzo komplikuje przy braku testamentu możliwość zarządzania tym majątkiem spadkowym.

I też jakby absolutnie mogą napisać testament, tylko co w nim zawrą, tak?

To jest jeden też z takich mitów testamentowych, że testament to powinny robić osoby, które mają już jakiś majątek.

Druga, ze względu na to, że nie mają testamentów i są niepełnoletnie dzieci, ma tak naprawdę związane

To powoduje, że sąd rodzinny, normalny sąd i następuje taka rzecz, przed którą ja bardzo przestrzegam i dlatego warto robić testamenty, czyli współwłasność ułamkowa.

Więc nawet 20, 30-latkowie, 40, którzy niewiele mają, to może tak, jak masz cokolwiek, powinieneś mieć testament.

Szymon jest doświadczonym doradcą sukcesyjnym, jest ekspertem profilaktyki testamentowo-spadkowej.